Qu'est-ce que le DICI ?

Le Documents d'Informations Clés pour l'Investisseur (DICI), est un document légal qui permet de comparer de façon synthétique plusieurs fonds entre eux, notamment en termes de politique d'investissement, de profil de risque et de frais.

Que nous indique le DICI ?

L’en-tête comprend les données d’identification du fonds (Nom du fonds, n° ISIN, Nom de la société de gestion) puis, sont présentées 5 parties :

• Objectif et politique d’investissement

Cette partie détaille la stratégie de gestion du fonds, l'indice de référence et le type d’actifs dans lequel  est placé votre argent (Monétaire, Obligation, Action).

• Profil de risque et de performance

Le profil de risque et de performance est mesuré sur une échelle allant de 1 à 7. Il est calculé à partir des informations passées, il peut évoluer et n’est pas un indicateur des performances futures.

• Les frais

Dans cette rubrique vous trouverez la liste des frais et commissions prélevés par le gestionnaire. Il existe plusieurs types de frais :

• Les frais d’entrée, payés une seule fois lors de la souscription.
• Les frais courants (dont les frais de gestion).
• Une éventuelle commission de performance, si le fonds surperforme l’objectif fixé, le gérant se rémunère en appliquant des frais supplémentaires.
• Performances passées

À l'aide d'un histogramme, vous pouvez consulter les performances passées du fonds comparées à l’indice de référence. A noter, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

• Informations pratiques

Le document vous donne d’autres informations telles que le dépositaire du fonds, la catégorie juridique, les moyens d’obtenir d’autres informations sur le produit comme les prospectus, les rapports périodiques. Le DICI est remis à jour annuellement.

• Fonds labellisés ISR

Pour les fonds labellisés ISR, il indique la stratégie d'investissement et la méthodologie appliquée pour définir son univers d'investissement.

Où consulter le DICI d'un fonds de la gamme Epsor ? 🔎

Depuis votre espace personnel Epsor en cliquant sur l’onglet “gamme de fonds” à gauche puis sur “détail” à côté de fonds.