Qu'est-ce que la clause bénéficiaire ?

Cette clause vous permet de désigner la ou les personnes de votre choix qui percevront l’épargne de votre PER Obligatoire en cas de décès, dans un cadre fiscal avantageux (exonération des droits de succession dans la limite de 152 500 par bénéficiaire). L’épargne constituée ne sera donc pas comptabilisée dans votre actif successoral et reviendra uniquement au(x) bénéficiaire(s) désigné(s).

Comment faire ?

La désignation du (ou des) bénéficiaire(s) peut se faire via le bulletin “clause bénéficiaire” d’Epsor. Vous devrez en faire la demande auprès du service client par chat (depuis votre espace personnel), e-mail (hello@epsor.fr) ou téléphone (01 89 71 10 76). Cette clause s’applique durant la phase de constitution de votre épargne.