Pendant le transfert collectif, le montant de mon épargne peut-il connaître une fluctuation ?

Oui, lors du transfert de votre épargne de votre ancien gestionnaire le montant de votre épargne peut connaître une variation à la hausse comme à la baisse selon la situation sur les marchés financiers.💡À noter que durant cette période vous avez toujours accès à votre compte personnel chez votre ancien gestionnaire et que vous pouvez modifier vos placements pour sécuriser vos plus-values avant le transfert effectif.

En revanche, lors du transfert effectif (période de 10 jours durant laquelle votre épargne part de l'ancien gestionnaire vers Epsor) le montant de votre épargne ne changera pas.

Exemple : imaginons que vous aviez investi 1 000 euros sur un fonds A chez votre ancien gestionnaire, la valeur de votre investissement au moment de l'annonce du transfert a baissé de 10%, à la date où démarre le transfert vers Epsor, votre investissement ne vaut plus que 900 euros (soit une moins value potentielle de -100 euros). Au moment où démarre le transfert, ces 900 euros sont désinvestis (i.e. votre ancien gestionnaire cède vos parts du fonds A contre la somme de 900 euros), Epsor reçoit les 900 euros et achète pour 900 euros de parts sur le fonds Epsor correspondant (selon la grille définie avec votre entreprise). Cette opération prend une dizaine de jours.

Pendant ces 10 jours, vous n'êtes donc pas exposé aux marchés financiers, ni à la hausse, ni à la baisse, vos 900 euros restent 900 euros. Simplement, à la fin de l'opération, ils sont désormais investis sur un nouveau fonds : le fonds équivalent chez Epsor. Votre moins-value potentielle, à ce stade, est toujours de -100 euros, exactement comme avant le transfert.